С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на:

- государственные, т.е. капитал их целиком принадлежит государству (Великобритания, Германия, Франция, Канада). Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью (Статья 2 Закона о Центральном банке РФ № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. в ред. от 23.12.2003 г.);

- акционерные (ФРС США);

- смешанные -  АО, часть капитала которых принадлежит государству, а часть – иным юридическим лицам (Япония, Бельгия).

Несмотря на заинтересованность правительства страны в надежности центрального банка в силу его особой роли в кредитной системе страны, центральный банк является юридически самостоятельным и подотчетен либо законодательному органу страны, либо социальной банковской комиссии, образованном парламентом.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Независимость ЦБ от правительства носит относительный характер, т.к. в долгосрочном плане политика центрального банка прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства.

Целями деятельности Банка России являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля;

развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Традиционно центральный банк выполняет четыре основные функции (указаны в лекции 12):

осуществляет монопольную эмиссию банкнот;

является банком банков;

является банкиром правительства;

осуществляет денежно-кредитное регулирование и банковский надзор.

Монопольная эмиссия банкнот, т.е. общенациональных кредитных денег,осуществляется центральным банком как представителем государства. Однако в настоящее время значение этой функции у центральных банков снижено, т. к. банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран. Главная задача ДКП состоит в регулировании безналичной эмиссии, источником которой являются коммерческие банки.

Банк банков – ЦБ не имеет дела непосредственно с юридическими и физическими лицами, т. к. его главной клиентурой являются комбанки. Комбанки хранят часть своих кассовых резервов в ЦБ. Такие резервы носят характер обязательных. ЦБ устанавливает соотношение обязательных резервов с обязательствами банков по пассивам. ЦБ осуществляют надзор за деятельностью комбанков и небанковских кредитных организаций либо монопольно, либо вместе с Минфином или др. госорганом.

В качестве банкира правительства  ЦБ выступает как его кассир и кредитор, в нем открыты счета правительства. В большинстве стран осуществляет кассовое исполнение госбюджета.

Перечисленные функции ЦБ создают объективные предпосылки для выполнения важнейшей функции – регулирования всей денежно-кредитной системы страны и обеспечения стабильности национальной валюты. Управление стоимостью денег, т.е. стабильностью валюты, происходит через управление денежной массой – объемом денег, а, следовательно – через деятельность центральных банков на рынке.

Инструментами валютной политики для управления денежной массой  служат:

политика минимального резерва;

дисконтная и ломбардная политика;

политика открытого рынка.

Банк России выполняет следующие функции:

1) вместе с Правительством разрабатывает и проводит единую государственную ДКП;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций;

4) устанавливает правила осуществления расчетов и проведения банковских операций;

5) осуществляет обслуживание бюджетных счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

6) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами;

7) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие или отзывает;

8) осуществляет банковский надзор;

9) регистрирует эмиссии ценных бумаг кредитных организаций;

10) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;

11) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, с юридическими и физическими лицами;

12) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

13) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

14) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса и организует его составление;

15) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

16) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики, публикует информационно-статистические материалы;

17) осуществляет выплаты по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.